Praní špinavých peněz
Praní špinavých peněz je zastírání původu peněz získaných z trestné činnosti tak, aby vypadaly jako legální. Pachatel je propere přes různé účty, firmy nebo nákupy, aby zamaskoval, že pocházejí z nezákonné činnosti.
Jak vzniká
Vzniká tím, že někdo získá peníze z trestné činnosti (například podvodu, drog, korupce) a pak je přesouvá a investuje, aby zastřel jejich původ. Banky a další povinné osoby přitom mají hlásit podezřelé transakce.
Koho se týká
Týká se pachatelů a jejich pomocníků, ale i bank, účetních, realitních makléřů a dalších, kteří mají zákonnou povinnost podezřelé obchody hlásit.
Jak ho uplatnit
Jako běžný občan nebo podnikatel se chraňte tím, že nepůjčujete svůj účet cizím lidem a neúčastníte se podezřelých převodů; pokud na něco narazíte, neúčastněte se toho a věc ohlaste (jako povinná osoba úřadu, jinak policii).
Časté chyby
Půjčení vlastního bankovního účtu cizí osobě za odměnu (role tzv. bílého koně); přijetí a přeposlání cizích peněz bez ověření původu; podcenění ohlašovací povinnosti u podnikatelů
Ověřte podle konkrétní situace a aktuálního znění předpisu.